Der demografische Wandel macht frühzeitige Lösungen immer relevanter. Mit Testament oder Erbvertrag bestimmen Sie selbst, was mit Ihrer Liegenschaft geschieht – die Werte bleiben geschützt.
Eine vorgezogene Abtretung (z. B. Erbvorbezug oder Schenkung) bindet Ihre Nachkommen ein, verhindert Konflikte und kann steuerliche Vorteile bringen.
Beim Übertragen zu Lebzeiten ist Klarheit entscheidend – auch über die finanziellen Folgen:
Passen Sie ab, ob die Lebenshaltungskosten nach der Übertragung gedeckt sind.
Bei einer Liegenschaftsabtretung übernimmt der Erwerber die bestehende Hypothek – inklusive formaler Kreditprüfung durch die Bank.
Wohn- oder Nutzniessungsrechte sollten ebenfalls transparent geregelt sein, da sie die Finanzierung und den Marktwert beeinflussen können.
Profitieren Sie von einem ganzheitlichen Ansatz:
Wir prüfen zusammen mit Ihnen die Machbarkeit gewünschter Vermögensabtretungen.
Sie erhalten Analysen zu Wohn- und Nutzniessung, Finanzierbarkeit, Einkommenssicherung und steuerlicher Optimierung.
Gerne unterstützen wir Sie auch bei Ehe- und Erbverträgen oder Testamenten – inklusive Kontaktvermittlung zu Notariaten.
