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Elektronischer Zahlungsauftrag für mehr Effizienz.
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Komfortable und sichere Übermittlung Ihrer Zahlungsdaten.
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KMU Velohändler steht mit einem Tablet in seinem Shop
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Das Wichtigste in Kürze
Erstellen Sie mithilfe einer geeigneten Buchhaltungssoftware einen elektronischen Zahlungsauftrag und übermitteln diesen in Form einer Pain-Datei («Payment Initiation») an uns – ein XML-basiertes Nachrichtenformat im ISO-20022-Standard.
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Die gängigsten Formate sind pain.001 (Überweisungen), pain.008 (Lastschriften) und pain.002 (Fehler- und Statusberichte).
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Nutzen Sie dieses automatisierte Verfahren für In- und Auslandszahlungen sowie für Ihre Lohnzahlungen. Es sorgt für effiziente Kreditorenzahlungen und weniger Verarbeitungsfehler.
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Erfassen Sie die Kreditoren in Ihrer Buchhaltungssoftware (Kreditorenmodul). Bestimmen Sie für jede Lastschrift das Fälligkeitsdatum und erstellen in der Software eine Pain-Datei. Sie können diese Datei entweder via GKB e-Banking oder via Schnittstelle übermitteln. Je nach Anlieferungsart erhalten Sie eine pain.002-Meldung (Statusbericht).

Nach der definitiven Verbuchung der Transaktion sehen Sie auf dem Kontoauszug die Belastungsanzeige. Die Verarbeitung der Zahlung erfolgt am Fälligkeitsdatum, welches in der Pain-Datei mitgegeben wurde. Die GKB hat keinen Einfluss auf die Valutierung und die Verfügbarkeit des Zahlungseingangs auf dem Begünstigtenkonto.

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Elektronischer Zahlungsauftrag im Detail
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pain.001 (Überweisungsverfahren)

Mit pain.001 übermitteln Sie der Graubündner Kantonalbank Überweisungs- und Zahlungsaufträge. Pain.001-Meldungen beinhalten Angaben über den Zahlungspflichtigen, den Zahlungsempfänger und die Überweisung.

pain.008 (Lastschriftenverfahren)

Mit pain.008 übermitteln Sie der Graubündner Kantonalbank Lastschriftaufträge.

pain.002 (Fehler- und Statusberichte)

Mit pain.002 informiert Sie die Graubündner Kantonalbank über den Status von übermittelten Überweisungsaufträgen (pain.001) bzw. Lastschriftverfahren (pain.008). Im Idealfall kann die Statusmeldung von Ihrer Finanzsoftware automatisiert verarbeitet werden.

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Pain-Meldungen im Detail
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  • Geschäftskonto bei der Graubündner Kantonalbank

  • Buchhaltungssoftware, die Pain-Dateien erstellen und verarbeiten kann

  • GKB e-Banking-Vertrag oder GKB EBICS-Service-Vereinbarung

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Voraussetzungen für den elektronischen Zahlungsauftrag
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Die richtige Software für Ihre Buchhaltung
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Beratungsgespräch am Tablet
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Anleitung «Zahlungsdateien übermitteln»
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